Центробанк назвал, как выявить подозрительный платёж

Если клиент никогда ранее не совершал подобных платежей, и операция выбивается из общего алгоритма действий клиента, это станет поводом блокировки, эксперт в беседе с радио Sputnik. Например, если россиянин впервые купил что-то за рубежом, или купил что-то действительно дорогое при том, что ранее тратил деньги по мелочи.

Всего банковские структуры учитывают от 50 до 1,5 тысячи различных критериев для выявления недобросовестных клиентов или мошенников. При выявлении проблемы кредитная организация приостановит операцию, но не будет её блокировать или отменять, подчеркнул Сычёв.

Закон предполагает, что банк должен сначала связаться с клиентом и подтвердить платёж или перевод. Если дозвониться не удалось, банк обязан провести операцию, даже