Без предупреждения блокируют карты и закрывают счета: в ПриватБанке заработал жесткий финмониторинг - к чему готовиться

Украинцам рассказали, почему банк начал блокировать счета Отмечается, что ПриватБанк по результатам финансового мониторинга может заблокировать карты и закрыть все счета клиента. При этом клиенту могут не называть причину такого решения. Об этом стало известно с отзыва одного из клиентов банка, опубликованного на сайте Минфина.

Итак, клиент данного финучреждения поведал следующее: "Звоню в поддержку и мне говорят "ваша карта в блоке", на вопрос почему, мне говорят, что не знают и предлагают ждать 14 дней. Через 2 недели я получаю письмо о расторжении договора", – жалуется клиент банка. Позже клиент получил ответ на электронную почту, что решение объяснять и пересматривать не будут.

Дополнительные документы предоставить не просили.  "Вместо того, чтобы быть прозрачными и предупредить о каких-либо потенциальных проблемах с моим счетом, вы просто решили расторгнуть договор без какого-либо объяснения или возможности исправления ситуации", – возмутился клиент.  В ответ в ПриватБанке сообщили, что руководствуются законами и актами НБУ. "Руководствуясь действующим законодательством, банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан: обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала и в процессе их проведения. При расторжении деловых отношений клиенту предоставляется возможность получения собственных средств", – говорится в ответе.  Что обязательно должны проверять: операции с наличкой; операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс.