80% подозрительных транзакций в Литве зафиксировали именно в Revolut: ответ банка

• Revolut генерирует большинство сообщений о подозрительных операциях в Литве.
• Их доля составляет 80%.
• В компании назвали причиной таких действий использование ИИ для борьбы с мошенничеством.

Литовская Служба расследования финансовых преступлений (FNTT) раскрыла информацию, что около 80% всех сообщений о подозрительных транзакциях в стране поступают от Revolut Bank. Об этом заявил один из первых инвесторов Revolut Макс Карпис.

По словам регулятора, такой показатель связан с масштабной автоматизацией процессов мониторинга и использованием ИИ для выявления потенциального мошенничества.

Revolut генерирует большинство сообщений о подозрительных операциях

Директор FNTT Роландас Кишкис отметил, что в прошлом году ведомство обработало около 100 000 сообщений о подозрительных транзакциях, из которых примерно 80 000 поступили от Revolut. Большинство из них касались мошенничества в отношении частных лиц.

По словам чиновника, Revolut в значительной степени автоматизировал процесс выявления рискованных операций.

В банке подтвердили, что используют инструменты на базе искусственного интеллекта для мониторинга транзакций в режиме реального времени и предотвращения мошенничества. Компания утверждает, что блокирует подавляющее большинство попыток злоумышленников, а общий уровень мошенничества в Литве постепенно стабилизируется.

В Revolut объяснили большои объем сообщений масштабом бизнеса. Сейчас компания обслуживает 57 млн клиентов в Европейской экономической зоне (EEA) — в десятки раз больше, чем любои другои банк с лицензиеи Литвы.

Кроме того, Revolut уже имеет 750 000 клиентов в Литве, что соответствует примерно 27,5%