Зеленский одобрил пожизненный финмониторинг топ-чиновников: зачем это нужно

Новый закон представляет собой одно из обязательных условий, предъявляемых МВФ и Европейским Союзом для начала переговоров о возможном членстве Украины в ЕС. Президент Украины Владимир Зеленский утвердил закон о пожизненном статусе политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, PEP) и об усилении их финансового мониторинга.

Информация об этом 26 октября появилась в карточке закона №9269. Как сказано в пояснительной записке документа, это законодательное изменение требуется в рамках условий вступления Украины в Европейский Союз и для получения финансовой поддержки от Международного валютного фонда (МВФ).

Так, в соответствии с нормами ЕС и Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, новый закон отменяет трехлетний лимит для статуса PEP, а также внедряет риск-ориентированный подход к оценке необходимых мер финансового мониторинга для PEP. Закон также обязывает банки и другие финансовые учреждения пересматривать риски, связанные с PEP, в течение 12 месяцев после их увольнения с публичных постов.

Дополнительное требование закона заключается в том, что субъект первичного финансового мониторинга (СПФМ) обязан предоставить письменные разъяснения PEP в течение пяти рабочих дней, обосновывая отказ в проведении финансовых операций или установлении деловых отношений. Кроме того, закон вводит обязанность национального PEP сообщать банкам о своем участии или завершении публичных функций.

Важно отметить, что закон предусматривает штраф для СПФМ, который может достигать 1,7 миллиона гривен (до 100 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан) за неправильное применение риск-ориентированного подхода к оценке PEP и незаконный отказ от финансовых операций. Ранее, 17 октября, законопроект №9269-д был принят