В РФ появилось второе решение для анализа биткоин-транзакций. Разбираемся, что такое «Инчейн»

Холдинг Т1 представил новый инструмент для анализа криптовалютных транзакций "Инчейн". Его задачи схожи с "Прозрачным блокчейном" от Росфинмониторинга, однако он в первую очередь будет выявлять факты вывода "грязных" цифровых активов в фиат. Практическая польза "Инчейн" вызывает сомнение экспертов, поскольку число отслеживаемых им кошельков ограничено.

В начале ноября в рамках Форума инновационных финансовых технологий Finopolis 2023 состоялась презентация нового решения для анализа криптовалютных транзакций "Инчейн" от Холдинга Т1. Создатели позиционируют его как инструмент для подразделений, которые осуществляют мониторинг фиатных операций, связанных с оборотом активов в банковском секторе. По своей специфике "Инчейн" схож с "Прозрачным блокчейном", разработку которого с 2021 года ведут Росфинмониторинг и банк ВТБ.

До весны 2022 года ВТБ входил в число акционеров Холдинга Т1. ForkLog обсудил с экспертами, зачем РФ второй инструмент анализа транзакций, а также насколько эффективным он может быть. Что говорят об инструменте разработчики? Согласно презентации, "Инчейн" охватывает 90% от общего объема криптовалютного рынка и отслеживает движение уже более 30 монет.

Необходимость анализа таких операций объясняют растущим числом пользователей цифровых активов и увеличением количества преступных схем. "Инчейн" позволяет определять участников рынка и их контрагентов, выявлять реквизиты обменных пунктов криптовалюты, а также проводить расследования по движению средств. С помощью инструмента можно проверять транзакции на предмет отмывания незаконных доходов.