ПриватБанк и monobank начали "душить" украинцев: штрафы за переводы и блокировка денег

В Украине существует финансовый мониторинг, и банки обязаны соблюдать определенные правила, особенно в отношении крупных транзакций.

Данную информацию разместили на портале «today»

ПриватБанк.

Для карточных переводов на карту физического лица в пределах Украины максимум — 200 переводов в месяц с годовым лимитом 3 200 000 гривен.

Международные переводы на карту физического лица ограничены 50 в месяц, максимальная сумма — 399 999 гривен.

Дополнительные ограничения на перевод:

Не более 50 переводов в день.

Не более 100 переводов за четыре дня.

Не более 150 переводов в месяц.

Максимальная сумма одной транзакции — 60 000 гривен.

"Если вы эти лимиты не будете превышать по количеству и по сумме, то мониторинг по идее не должен к вам цепляться и иметь каких-либо вопросов. Другие банки могут установить любые другие лимиты", - отметил юрист Никифорчук.

Монобанк.

Для Monobank не предоставлена конкретная информация, но могут применяться аналогичные ограничения на количество переводов и суммы транзакций.

Юрист Тарас Никифорчук предполагает, что клиенты, как правило, не подвергаются проверке, если суммы их переводов остаются в установленных пределах. Банки обычно наводят справки, когда транзакции кажутся подозрительными. Если банк считает, что есть нарушения, он должен сообщить об этом в государственный финансовый мониторинг. Если на этом этапе выявляются какие-либо нарушения, данные могут быть переданы налоговым или правоохранительным органам. Однако такие случаи относительно единичны.

"За прошлый год было чуть больше 100 сообщений в соответствующие органы по людям. То есть вероятность того, что вы со своими переводами попадете под этой мониторинг и эту информацию передадут в органы примерно равна нулю. Я думаю, это были единичные