Контроль за наличными: зачем для пополнения карты теперь нужен телефон плательщика

Национальный банк Украины обнародовал постановления №89 и №90. Теперь правила пополнения карт через терминалы изменились, а значит, речь идет об усилении контроля за операциями граждан с наличными. Национальный банк Украины недавно сообщил об изменениях в процедуре проведения операций физических лиц с наличными через платежные терминалы (устройства).

, которые формируются при осуществлении наличных операций с использованием платежных устройств. . Ярина Паш, младший юрист АО "Мисечко и Партнеры", объяснила Фокусу: : "Нормативно-правовые акты, регулирующие порядок организации кассовой работы банками и проведения платежных операций, не содержат каких-либо запретов относительно требований идентификации клиента, а наоборот, с целью предотвращения легализации средств полученных преступным путем вносились ряд изменений по идентификации плательщиков, осуществляющих наличные переводы, в частности, по идентификации клиента при инициировании денежного перевода через терминалы и кассы банка на сумму 5000 гривен и более", — говорит Ярина Паш.

То есть, по ее словам,. "Считаю, что внесение номера телефона при проведении операций с наличными через ПТКС , ведь лицо могло получать средства от не идентифицированных лиц, и осуществление подтверждения источников происхождения средств становилось затрудненным, ", — отметила Ярина Паш. В банках тоже говорят, что цель изменений, которые вводит НБУ с 1 августа— .

"Вероятно, нововведения НБУ имеют . Для банков нововведение будет означать увеличение операционных расходов на дополнительную СМС-верификацию клиентов, перепрограммирование терминалов, обучение сотрудников в отделениях и т.д.", — рассказала Фокусу Наталья Косенко, заместитель председателя правления ПУМБ. "Такое внесение номера телефона