Индия ввела более строгие правила идентификации для криптоплатформ

• Индия ужесточила крипторегулирование на фоне требований AML и CFT.
• Криптосервисы должны получать селфи, геолокацию и проводить проверку счетов пользователей.
• Кроме того, страна запретила ICO и миксеры на крипторынке.

Финансовая разведка Индии (FIU) ужесточила требования к криптовалютным биржам, введя более строгие правила идентификации клиентов для борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Об этом сообщили в Press Trust of India со ссылкой на обновленные инструкции регулятора.

Согласно новым правилам, криптобиржи обязаны проводить обязательную верификацию пользователей с помощью «живого селфи» — клиент должен моргнуть, чтобы подтвердить реальное присутствие и подлинность.

Кроме того, платформы должны фиксировать географические координаты, дату, время и IP-адрес во время прохождения процедуры KYC.

К стандартному налоговому идентификатору PAN теперь добавляется требование собирать дополнительные документы — паспорт, водительское удостоверение, карту Aadhaar или удостоверение избирателя.

Также обязательными являются номер мобильного телефона и электронная почта, которые подтверждаются одноразовыми паролями (OTP). Право собственности на банковский счет проверяется через так называемый метод penny drop — символическое возвращаемое списание в 1 индийскую рупию.

Для клиентов с повышенным уровнем риска — в частности связанных с налоговыми гаванями, юрисдикциями группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), политически значимыми лицами или некоммерческими организациями — предусмотрена усиленная проверка, которая должна проводиться как минимум раз в шесть месяцев.

FIU также запретила криптоплатформам поддерживать первичные размещения токенов (ICO и ITO), а также использовать