Финмонтренды в Украине: самые большие штрафы и самые распространенные нарушения банков

За 8 месяцев 2023 года выписал банкам и другим финансовым учреждениям 96 штрафов на 292 млн грн. Об этом говорится в аналитических выводах д.э.н., финансового аналитика YouControl Романа Корнилюка.

Результаты исследования YouControl о деятельности финансового рынка свидетельствуют, что в течение 8 месяцев 2023 года Нацбанком было выписано 96 штрафов на 292 млн грн. Их получили банки за нарушение как требований финансового мониторинга, так и требований валютного законодательства.

Два банка были выведены с рынка не за низкую финансовую устойчивость, как это происходит в мирное время, а именно за нарушение требований законодательства, регулирующего вопросы финансового мониторинга.

Рассмотрев ежемесячную динамику количества штрафов за исследуемый период, заметно, что их количество нарастает в целом. И в последние четыре месяца (май-август) находится в диапазоне 15−17 штрафов в месяц, полученных финучреждениями, в том числе и банками.

Если посмотреть на динамику суммы штрафов, то они достигли максимума 153,8 млн грн в марте 2023-го. Это рекордный месяц по общей сумме штрафов. Речь идет не об одном максимальном штрафе, а о многочисленном штрафных санкциях. В июле и августе общая сумма штрафов составила 16 и 20,5 млн грн соответственно.

Подробное распределение 96 штрафов показывает, что часть субъектов первичного финансового мониторинга получили их за нарушение валютного законодательства. Большинство штрафов приходится на финансовые компании (59 штрафов).

Финкомпании — это неоднородный сегмент, включающий в себя как микрофинансовые учреждения, так и платежные системы.

На втором месте — банки (14 штрафов). На третьем — страховые (10 штрафов). За нарушение требований финмона ломбарды получили 7 штрафов, лизинговые компании — 3,