Деление банковских клиентов на три группы: закон подписан президентом РФ

Некоторых совсем оставят в покое, а некоторых будут выбрасывать из ЕГРЮЛ. Кроме того, закон немного замедлит технический прогресс - каждый новый сервис банки должны будут предварительно анализировать на возможность неблаговидного использования.

Федеральным законом от 21.12.2021 N 423-ФЗ вводится практика присвоения всем клиентам финансовых организаций – фирмам и ИП – оценок по риску проведения подозрительных операций.

ЦБ будет вести единую базу – платформу "Знай своего клиента", а присваивать степень риска каждому из клиентов должны будут как банки, так и ЦБ.

Предполагается три группы риска (низкий, средний и высокий). Тот факт, что ЦБ отнес клиента к определенному уровню, не будет безусловно влиять на оценку со стороны банка.