Центробанк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на почти $25 млн за нарушение требований AML

• Регулятор Ирландии наложил штраф на европейское подразделение криптобиржи Coinbase в размере около $25 млн.
• За год Coinbase недомониторила 30 млн транзакций на более чем $200 млрд.
• Основаниями для наказания стали нарушения требований AML и CFT.

Центральный банк Ирландии установил штраф Coinbase Europe Limited на сумму 21,5 млн евро (около $25 млн) за нарушение обязательств по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT), которые продолжались с апреля 2021 по март 2025 года. Это — первое дисциплинарное решение в криптосекторе, принятое регулятором.

По данным Центробанка, Coinbase Europe — дочерняя компания Coinbase Group, которая предоставляет услуги по обмену криптоактивов и хранению кошельков — не обеспечила надлежащего мониторинга более 30 млн транзакций в течение года. Эти операции общей стоимостью более 176 млрд евро составили около 31% всех транзакций компании за период, когда действовали технические сбои.

Согласно сообщению регулятора, Coinbase Europe понадобилось почти три года, чтобы завершить проверку всех проблемных транзакций. В результате компания подала 2708 отчетов о подозрительных операциях (STR) в подразделение финансовой разведки Ирландии. Эти отчеты содержали подозрения относительно серьезных преступлений, в частности отмывания денег, мошенничества, торговли наркотиками, киберпреступлений и сексуальной эксплуатации детей.

Регулятор подчеркнул, что мониторинг транзакций в реальном времени и своевременная подача STR является «краеугольным камнем эффективной системы противодействия отмыванию денег». Нарушение этих требований может «серьезно помешать способности правоохранителей выявлять, расследовать и преследовать преступления».

Coinbase Europe признала нарушения и согласилась