Банки будут блокировать денежные переводы белорусов

Инна Легчилова в пресс-центре БелТА рассказала, по каким признакам белорусские банки будут блокировать подозрительные платежи.Признаки несанкционированных операций прописали в постановлении Нацбанка №453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)». Именно они будут являться основными для приостановления операций.— Это некая нетипичность поведения клиента, переводящего денежные средства. Здесь имеется масса вопросов о том, что можно считать нетипичным и нехарактерным относительно суммы, места перевода», — отметила Инна Легчилова.По ее словам, банкам поручили разработать специальные процессы, которые направлены на выявление такого подозрительного поведения (антифрод-систему).Когда платежи заблокируютНапример, по словам Легчиловой, нетипично, если в определенный период времени платеж совершался с одного IP-адреса, а через десять минут с другого.

Или платежи совершаются ночью, хотя ранее в такое время их не было.Перечень классов и индикаторов большой. Решение о приостановлении операции примут не по одному из них, а в совокупности.«Банк приостанавливает операцию на двое суток. И в течение этого времени может связаться с клиентом для уточнения деталей.

Это сделано для того, чтобы не пострадали невиновные люди. Вместе с тем необходимо создать такой механизм, который позволил бы банкам приостановить операцию, то есть создать правовое поле», — уточнила специалист.Легчилова отметила: беспокоится не стоит тем, кто действительно совершает какие-то платежи впервые. Например, если человек никогда не платил за покупки на маркетплейсе и такой платеж прошел впервые, операция не будет приостановлена.