В Украине появились новые правила финмониторинга: кого будут контролировать банки

Для украинских банков с 7 сентября ввели новые обязанности и перечень индикаторов подозрительности. Также Национальный банк урегулировал работу с е-резидентами. Национальный банк Украины (НБУ) объявил о новых требованиях к осуществлению банками финансового мониторинга.

Об соответствующих изменениях сообщила 6 сентября пресс-служба регулятора. Отмечается, что нововведения поспособствуют повышению результативности мер по финансовому мониторингу и создадут условия для содействия снижению рисков отмывания средств/финансированию терроризма и другой незаконной деятельности. Какие новые требования ввел Национальный банк с Анна Зотько объяснила Фокусу, что наличный курс в сентябре будет находится под влиянием решения НБУ, который разрешил населению покупать безналичную валюту без дополнительных условий.

По словам эксперта, ориентиром для курсовых ожиданий будет диапазон 37,05-37,4 грн/долл. "из-за конкуренции между двумя сегментами валютного рынка часть спроса будет перетекать в банковские приложения. Что будет заставлять курс на наличном рынке понемногу снижаться", — рассказала она.

Зотько отметила, что теоретически замедлить этот процесс может вероятный ситуативный дефицит наличной валюты, ведь банкам нужно будет подкреплять ею кассы. "Но пока нельзя сказать, как именно будут вести себя украинцы. Может и не будет значительного спроса на снятие приобретенной безналичной валюты в конце концов и не возникнет.

А если и так, вероятный дефицит вряд ли будет длительным", — сказала Анна Зотько. Напомним, с июля 2023 года НБУ начал вводить Стратегию смягчения валютных ограничений. В рамках этой Стратегии 19 августа внесены изменения в торговлю валютой.