Украинские банки начали блокировать банковские карты: данные о счетах передают в СБУ

Карточные счета украинцев начали блокировать при достижении наличных поступлений 400 тысяч гривен. Это не одноразовое зачисление сразу 400 тысяч, которое подлежит обязательному финансовому мониторингу, а внесение серии небольших сумм — по 10-20 тысяч гривен или по 30-80 тысяч гривен. Когда общий объем денег достигает 400 тысяч гривен, счет блокируется, а информация о нем передается в СБУ.

Об этом говорится в жалобах клиентов, которые они оставляют на профильных ресурсах. Претензии касаются одного банка — ПУМБ (Первый украинский международный банк). У других финучреждений подобные жалобы пока не зафиксированы.

Что происходит со счетами

Люди считают себя обманутыми, поскольку при открытии счета в ПУМБ им обещали возможность проведения финансовых операций на 400 тысяч гривен в месяц. Однако после превышения этой суммы на следующий месяц банк требует объяснить ему происхождение денег — предоставить документы, которые подтверждают легальность средств.

«При открытии карты говорят лимит в месяц по переводам — 400 тыс. У меня за 1 месяц было около 350 тыс., на второй месяц сделал еще 80 тыс, и банк запросил предоставить документы происхождения всех средств 430 тыс. В их же правилах финмониторинга в пункте 1.3 написано «При готівковій операції через касу на суму до 400 тис. грн підтверджувати джерело коштів не потрібно». То есть если вы получите на карту более 400к за полгода или год (а может и 2), то так же попросят оправдать все средства», — написал в своей жалобе клиент из Киева.

Аналогичная история произошла и во Львове. Ее в своей жалобе на прошлой неделе описал Юрий Киценко, который заявил о блокировке карты ПУМБом. Он даже предоставил в отделение этого банка документы, подтверждающие происхождение денег, а теперь просит