Схемы мошенников «от ФБР»: ликбез и руководство к действию

Сайт Федерального Бюро Расследований США предоставил список общих схем, по которым работают мошенники. Он основан на материалах расследуемых ФБР дел, но это не значит, что этот список не подходит к украинским реалиям.

Совсем наоборот — предоставленные обобщения очень полезно прочесть каждому, не зависимо от того, в какой стране он живет. Ведь все смотрят телевизор, получают почту, пользуются паспортами и кредитками, и каждая из этих вещей может быть облюбована мошенниками для своей выгоды.

Фото: FBI News

Когда вы посылаете деньги людям, которых вы не знаете лично, или представляете личную информацию неизвестным людям, которые звонят вам по телефону, ваши шансы стать жертвой телемаркетингового мошенничества возрастают.

Вот некоторые фразы, которые могут стать сигналом к тому, что с вами разговаривает мошенник:

Если вы услышите эти, или похожие фразы от продавца, предлагающего свои услуги по телефону, просто скажите «нет, спасибо» и повесьте трубку.

«Нигерийские письма» — распространённый вид мошенничества, получивший наибольшее развитие с появлением массовых рассылок по электронной почте (спама). Письма названы так потому, что особое распространение этот вид мошенничества получил в Нигерии, причём ещё до распространения Интернета, когда такие письма распространялись по обычной почте. Но нигерийские письма приходят и из других африканских стран, а также из городов с большой нигерийской диаспорой (Лондон, Амстердам, Мадрид, Дубай). Рассылка писем началась в середине 1980-х гг. и действие этой схемы продолжается до сих пор.

Как правило, мошенники просят у получателя письма помощи во многомиллионных денежных операциях, обещая солидные проценты с сумм. Если получатель согласится участвовать, у него постепенно выманиваются крупные суммы денег якобы на оформление сделок, уплату сборов, взятки чиновникам, а потом и штрафы.

Как только жертва перестает высылать деньги, получатели начинают пользоваться ее личной информацией и чеками, которые они получили, чтобы продолжать выкачивать деньги с банковских счетов и карточек жертвы. Не смотря на то, что многим законопослушным гражданам этот тип мошенничества кажется смехотворным, в результате действия «нигерийских писем» были потеряны миллионы долларов. Некоторых жертв даже заманивают в Нигерию, где их сажают в тюрьму. Эти схемы нарушают 419 статью криминального кодекса Нигерии, поэтому...