Россиян ведут в налоговый ад американского образца – Гращенков

Центробанк по поручению правительства должен до конца 2022 года усилить контроль банков за денежными операциями клиентов. Формально вопрос касается криптовалют, однако затронет финансовую активность в целом. Дорожная карта правительства по регулированию криптовалют, предлагает меры рекомендательного характера.

Однако их выполнение будет обязательным, сообщает газета «Известия». Банкам в 2022 году также придется начать отслеживать подозрительные счета и транзакции. Об этом стало известно после того, как ЦБ в сентябре 2021 года опубликовал методические рекомендации по выявлению счетов, с которых проводится подозрительно большое количество операций (более 10 в день и более 50 в месяц).

К подозрительным относятся частые операции с большими объемами средств – более 100 000 рублей в день. Финансовая бдительность как путь к контролю каждого кошелька Политолог, президент Центра развития региональной политики Илья Гращенков действия правительства и ЦБ объяснил стремлением взять вести мониторинг каждого счета и каждой покупки. Движение в этом направлении есть, но оно оказалось, не столь форсированным, как можно было ожидать.

Дело в том, что уровень цифровизации пока не позволяет взять все аспекты финансовой активности общества. Здесь потребуются огромные технологические мощности. Их у ЦБ и банков пока нет, и именно поэтому речь пока идет о «финансовой бдительности» и рекомендациях.

Введение дополнительной отчетности в связи с рекомендациями для банков не планируется. Но усилить контроль за денежными операциями клиентов до конца ноября 2022 года придется. Под налоговый мониторинг банковские карты россиян стали точечно попадать еще в 2021 году, когда вступили в силу поправки к 86-й статье Налогового кодекса.