Начались проблемы с банковскими картами: когда и за что украинцам могут заблокировать все платежи

Стало известно, когда банк может заблокировать платеж В Украине действует финансовый мониторинг, в рамках которого банки могут заблокировать платеж. О том, как действует финмониторинг, сообщает РБК-Украина. В Украине действует базовый закон о противодействии отмыванию средств/финансированию терроризма (ПОС/ФТ).

Банки на основании решений НБУ устанавливают свои нормы по проверке клиентов и их операциям. Как сообщили изданию в Национальной антикоррупционном бюро Украины (НАБУ), существуют основания для блокирования операций клиентов. В частности, в статье 21 отмечается, что финансовые операции независимо от суммы считаются подозрительными, если у банка есть достаточные основания для подозрения, что они являются результатом преступной деятельности или связаны или касаются финансирования терроризма.

В таком случае финансовое учреждение вправе остановить платеж без предварительного уведомления клиента на два рабочих дня. При этом, банк обязан об этой операции сообщать в Госфинмониторинг. При необходимости банк проверяет данные клиентов, их бизнес, источники происхождения доходов для оперативного выявления необычного поведения и подозрительных финансовых операций.

При этом не подлежат проверке операции, которые по анализу и характеру сути деятельности клиента не вызывают у банка подозрения. Осуществляя денежный мониторинг, банки и небанковские денежные учреждения проверяют клиентов и анализируют их денежные операции. В рамках финмониторинга проводится идентификация и верификация клиентов банка.