Банковские карты украинцев могут заблокировать: почему и кому это грозит

Если клиенты украинских банков будут осуществлять нетипичные операции, не соответствующие финансовым возможностям, их карточки могут заблокировать. Клиентам придется объяснять, откуда у них взялись деньги.

Нормы прописаны в <noindex></noindex> о финансовом мониториге, передает . Так, согласно закону "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", банки должны идентифицировать плательщиков.

Без идентификации можно осуществить перевод до 5 тысяч гривен или пополнить счет на эту сумму. Если клиент решит схитрить и на его карточку поступит несколько платежей в размере 5 тысяч гривен за один день, банковская карточка будет заблокирована.

Соответствующие нормы не распространяются на следующие транзакции: оплата услуг ЖКХ, оплата налогов, штрафов; выплата кредита (до 30 тысяч гривен); перевод для оплаты товаров и услуг, которые плательщик осуществляет при помощи платежной карты (или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы); наличный перевод по Украине до 5 тысяч гривен; снятие денег со своего счета. Известно, что до сентября прошлого года переводить было разрешено до 4999 гривен.

Однако для удобства сумму решили округлить и увеличили "порог" на 1 гривну. Читайте также: